В частности, устанавливается максимальный уровень коэффициента долговой нагрузки заемщика, имеющего признаки лица, активно вовлеченного в игорный бизнес – 0,25.
"Под заемщиком, имеющим признаки лица, активно вовлеченного в игорный бизнес, понимается физическое лицо, совершившее за последние 6 месяцев более трех платежей в пользу организатора игорного бизнеса на сумму более 300 000 тенге", - говорится в дополнении к постановлению правления Нацибанка "О введении ограничений на проведение отдельных видов банковских и других операций финансовыми организациями" и ряду других документов.
Такая норма вводится для ужесточения выдачи кредитов гражданам для участия в азартных играх, говорится в обосновании.
Кроме того, документ содержит ряд поправок для минимизации рисков использования банковских продуктов в сфере незаконного оборота наркотиков.
В отношении клиентов банка, являющихся держателями 10 и более платежных карточек или резидентами стран с высоким риском незаконного производства, оборота, транзита наркотиков, а также в случае наличия подозрений о том, что деловые отношения используются клиентом в целях незаконного производства, оборота или транзита наркотиков, банк осуществляет оценку риска ОД/ФТ.
Предусматривается, что при присвоении высокого уровня риска ОД/ФТ банк применяет усиленные меры надлежащей проверки таких клиентов.
Документ размещен на сайте Открытые НПА для публичного обсуждения до 20 октября.
Материал по теме
Ранее мы рассказали, сколько жителей Казахстана могут страдать игровой зависимостью. По приблизительным оценкам,зависимостью от азартных игр (лудоманией) могут страдать до 36 тысяч человек.
