В Казахстане подготовили новые меры для борьбы с мошенничеством с онлайн-кредитами

Подготовлен проект постановления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка, которым вносятся изменения в некоторые нормативные правовые акты по вопросам регулирования банковской деятельности, сообщает Zakon.kz.

В частности, внесена поправка, которая обеспечивает дополнительную меру по предотвращению мошенничества.

Так, говорится, что банк до заключения договора банковского займа через Интернет вносит данные об абонентском номере устройства сотовой связи клиента, направляет на указанный номер одноразовый пароль и проводит биометрическую идентификацию клиента посредством использования услуг Центра обмена идентификационными данными или с использованием биометрических данных, полученных посредством устройств банка, и представляет клиенту, помимо сведений и документов, следующую информацию по банковскому займу:

При этом требование о проведении биометрической идентификации клиента не распространяется в случае заключения посредством Интернета договора банковского займа, предусматривающего использование платежной карточки для осуществления платежей или переводов денег в пределах суммы выданного банковского займа.

Вместе с тем добавлен пункт о том, что обращения клиентов, поступающие через мобильное приложение для дистанционного оказания услуг банка, регистрируются в порядке, предусмотренном внутренними документами банка.

Для этого на главной странице мобильного приложения предусматривается однозначно идентифицируемый клиентом функционал для подачи жалобы на мошеннические действия в отношении клиента.

Как отмечается, данная поправка обеспечивает быстрый механизм информирования клиентом о мошенничестве.

Кроме того, предусматривается создание Антифрод-подразделения и требований к Антифрод – системе банка для обеспечения передачи данных в Антифрод-центр НБРК в круглосуточном режиме, что также позволит отслеживать мошенничество с кредитами.

В связи с этим добавлена новая глава "Управление рисками мошенничества".

Она предусматривает, что Совет директоров банка обеспечивает наличие эффективной системы управления рисками мошенничества, которая соответствует рыночной ситуации, стратегии, объему активов, уровню сложности операций банка и обеспечивает эффективное выявление, измерение, мониторинг и контроль с целью противодействия мошенничеству при использовании банковских услуг, и включает, но не ограничиваясь, следующие компоненты:

В функции антифрод подразделения входит как минимум, но не ограничиваясь:

- определение потребностей в ресурсах, в том числе определение бюджета, связанного с процессами противодействия мошенничеству;

- описание требуемых мероприятий по противодействию мошенничеству с указанием сроков и ответственных за их реализацию.

Подразделение по управлению рисками разрабатывает внутренний документ, определяющий порядок управления рисками мошенничества, который включает, но, не ограничиваясь, следующие процедуры:

Антифрод-система банка отвечает следующим требованиям:

Документ размещен на сайте "Открытые НПА" для публичного обсуждения до 26 ноября.

Открытые НПА Нацбанк РК Казахстан 2024 год Онлайн-мошенничество
Следите за новостями zakon.kz в: