Обман как средство воздействия
Алтынбек Шахметов,
прокурор 2-го Управления прокуратуры г. Астаны
Одной из самых распространенных среди гражданско-правовых сделок является договор займа денежных средств. При этом зачастую должники не задумываются о том, что взятые деньги придется возвращать, а порой и вовсе не намереваются этого делать, но смело выдают расписки о получении денежных средств или подписывают договоры займа. В реальности же невозврат долга может обернуться уголовным преследованием.
Согласно Уголовному кодексу РК основанием уголовной ответственности является совершение преступления, то есть деяния, содержащего все признаки состава преступления или уголовного проступка, предусмотренного Уголовным кодексом. В п. 1 ст. 19 УК дается понятие мошенничества, под которым понимается хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.
Согласно п. 19 Нормативного постановления Верховного Суда РК № 8 от 11 июля 2003 года «О судебной практике по делам о хищении», обман при мошенничестве может выражаться в умышленном ложном утверждении о заведомо не существующих фактах либо в сокрытии фактов, которые по обстоятельствам дела должны были быть сообщены собственнику либо владельцу имущества. Обман может касаться как действительного намерения виновного, так и количества и качества товара, личности субъекта преступления и других обстоятельств, которые могут ввести в заблуждение потерпевшего. Обман может быть выражен как в устной, так и в письменной форме.
Обман выступает в качестве средства воздействия на сознание потерпевшего и достижения преступной цели. Многими теоретиками уголовного права в качестве примера мошенничества выделяются обманы о событиях, которые должны произойти в будущем, к таковым, к примеру, относятся договоры займа денежных средств, по которым должник обещает вернуть долг до определенного периода времени.
При мошенничестве путем злоупотребления доверием виновный, используя доверительные отношения между ним и собственником или иным законным владельцем имущества, совершает его обман либо вводит в заблуждение.
Получение имущества под условием выполнения какого-либо обязательства может быть квалифицировано как мошенничество лишь в случае, когда виновный еще в момент завладения этим имуществом имел умысел на его присвоение и не намеревался выполнить принятое обязательство. Предполагается, что между потерпевшим и виновным лицом имеются доверительные отношения, которые используются виновным в корыстных целях. Примером являются приятельские отношения между потерпевшим и виновным.
Таким образом, если виновное лицо завладело денежными средствами потерпевшего путем обмана или злоупотребления доверием, и данные обстоятельства будут установлены органами, осуществляющими уголовное преследование, то в отношении такого лица может последовать уголовная ответственность с применением санкций, установленных Уголовным кодексом.
Иным основанием, предусматривающим уголовную ответственность должника, является злостное неисполнение вступивших в законную силу приговоров суда, решения суда или иного судебного акта, а равно воспрепятствование их исполнению. В данном случае предполагается, что в отношении должника имеется вступившее в законную силу решение суда, которым постановлено взыскать с него определенную денежную сумму. Однако должник своим поведением (открыто) выражает отказ от его исполнения.
При таких обстоятельствах, а также в случае злостности неисполнения судебного акта для должника может последовать уголовная ответственность, предусмотренная указанной статьей.
Наряду с преддоговорным изучением партнера необходимо держать под контролем и исполнение договора, поскольку мошеннические намерения могут быть выявлены не на первоначальной стадии проверки, а в дальнейшем на стадии исполнения работы.
О противоправных действиях на этой стадии можно в определенной степени судить по поведению другой стороны сделки, несоответствию определенных действий участников хозяйственных сделок по времени, месту, отражению в документах, отклонениям от порядка осуществления операций, установленных нормативными актами, нелогичности, нецелесообразности операций и т.п.
Как показывает практика работы правоохранительных органов, о возможности заключения фиктивных договоров и получения по ним предоплаты без намерения исполнить взятые на себя обязательства могут свидетельствовать следующие признаки:
- заключение договора с требованием полной или частичной оплаты продукции в виде аванса при одновременной задержке исполнения договора;
- выдвижение надуманных версий о невозможности исполнения договора со ссылкой на незначительные факторы, не оказывающие существенного влияния на его исполнение, либо несоответствующие действительности факты;
- отказ показать товар или заключенные договоры на поставку интересующей заказчика продукции;
- уклонение по различным причинам от личных встреч и телефонных переговоров с заказчиком, оставление без ответа направленных телеграмм;
- невыполнение отдельных условий, этапов договора;
- заключение договоров с заведомо невыполненными обязательствами, то есть поставка в таком количестве, которое выполнить не представляется возможным ввиду отсутствия средств, возможностей и т.д.
Установив такие факты, следует провести более углубленную проверку партнера и принять меры для возможного возвращения своих финансовых или материальных средств в полном объеме. Мошенники порой создают «добропорядочную» фирму, которая заключает с различными компаниями договоры на поставку им товаров. В первый месяц делаются небольшие заказы, и они почти всегда полностью оплачиваются. Во второй месяц заказы делаются уже в больших объемах, но их стоимость оплачивается не полностью, а в размере около одной четверти.
В течение третьего месяца, используя появившееся доверие к фирме, установившееся в результате четкой оплаты за предыдущие заказы, берутся товары на большие суммы, после чего мошенники скрываются.
Используются и другие варианты. Это происходит следующим образом. Покупается пользующаяся доверием фирма. Однако об изменении в составе основных акционеров и правления не афишируется, то есть продолжается деятельность под маской прежнего кредитоспособного владельца. В дальнейшем фирма закупает большое количество товаров у прежних поставщиков и у новых, ведь репутация у фирмы отличная. После получения заказов товары продаются, а мошенники также скрываются.
Этот способ совершения мошенничества имеет и другой вариант. Организуется компания с названием, похожим или почти аналогичным названию фирмы, успешно ведущей дела в определенном районе. После образования такой компании заключаются договоры с заказчиками, которые, будучи уверенными в надежности компании в связи с идентичностью названий, размещают заказы. После этого товары продаются тем же путем, как и в других случаях мошенничества.
Следует с осторожностью относиться к «успокаивающим» письмам, телеграммам, звонкам от клиентов, сообщающим о финансовых трудностях, невозможности в связи с этим поставить товары, выплатить денежные средства и обещающим сделать это в ближайшее время. Нередко таким образом недобросовестные лица, успокаивая кредиторов, притупляют их бдительность, не собираясь исполнять свои обязательства. В дальнейшем они либо приводят предприятие к банкротству, либо скрываются.
Кроме того, клиент, являясь неплатежеспособным и пытаясь отсрочить оплату, делает вам новый заказ. Следует взять себе за правило принимать новый заказ от клиента только после оплаты им предыдущего, а также разделить заказ на несколько частей и требовать расчета за каждую часть, отказываясь от дальнейшей работы, пока не будет оплачена предыдущая часть.
В других случаях мошенники пытаются подделать платежные документы, создавая видимость оплаты получаемых товаров. Наиболее часто для этого принимаются фиктивные платежные поручения. Платежное поручение может быть по сути фиктивным, но по форме - настоящим. Для этого мошенник дает поручение обслуживающему его банку перечислить денежную сумму в определенный адрес и получает копию платежного поручения с отметкой банка. Через небольшой промежуток времени он отзывает эту сумму, предъявляя в дальнейшем оставшуюся на руках копию платежного поручения продавцу.
