Как мошенники вербуют подельников
Фото: freepik
Специалисты stopfake.kz рассказали, как мошенники вербуют подельников и как не пополнить их ряды.
Дропперы – это люди, которые предоставляют свои банковские карты мошенникам. Зачастую деньги обманутых жертв поступают именно дропперам, и только потом они передают "выручку" преступникам.
Как правило, дропперы понимают, что нарушают закон и помогают мошенникам, но пока они получают процент с каждого перевода, моральная сторона вопроса их не очень-то беспокоит. Однако бывает и так, что дроппер даже не догадывается о том, что помогает обворовывать людей и прикрывает преступников. Как так получается, подробно рассказываем ниже.
Заманчивые вакансии
Мошенники размещают объявление о приеме на работу в различных Telegram-каналах и форумах.
В тексте говорится, что получить работу может кто угодно: не требуется ни опыт работы, ни образование, ни какие-либо специальные навыки и умения. Все, что нужно, – это быть совершеннолетним и постоянно поддерживать связь с работодателем. Заработок в таких объявлениях указывается чрезвычайно заманчивый, что и привлекает соискателей.
После того, как потенциальный дроппер связывается с нанимателями, ему сообщают, что он будет "участвовать в инвестиционной программе", "работать с денежными переводами" или что-то в этом духе.
С ним даже могут заключить договор для того, чтобы все выглядело легально. После для дроппера открывают банковские карты. Как правило, сразу несколько, в разных банках, и не все они могут быть на имя самого дроппера – некоторые карты заводят на подставных лиц. Дальше начинается основная "работа": жертвы мошенников переводят деньги на карты дропперов, а те либо обналичивают средства и отдают преступникам, либо переводят их другим дропперам, чтобы еще больше запутать следы.
Как не попасться
Эксперты, обращаясь к казахстанцам, призывают их помнить о том, что ни один работодатель не станет платить большие деньги человеку без образования и опыта работы за выполнение элементарных действий.
Если вам предлагают что-то подобное, то это повод насторожиться. Любые поступления на вашу карту от неизвестных вам источников и без оснований тоже должны быть "красным флагом". Об этом также стоит поговорить с членами своей семьи, поскольку чаще всего таким образом вербуют желающих заработать студентов или пенсионеров, не до конца понимающих устройство современной банковской системы.
Перевод по ошибке
Также специалисты отметили, что дроппером можно стать поневоле, совершив благое, казалось бы, дело.
Выглядит это так: вам на карту неожиданно поступает крупная сумма денег. При этом отправитель вам неизвестен, а повода для получения этой суммы нет. Вскоре вам звонят и говорят, что деньги перевели по ошибке, и просят вас переслать их на карту с таким-то номером. Сделав это, вы становитесь соучастником мошеннической схемы.
Как этого избежать
Во-первых, если вам поступил перевод от неизвестного источника, не тратьте эти деньги. Помните: закон расценивает это как неосновательное обогащение. За него в Гражданском кодексе РК предусмотрено наказание.
Во-вторых, если вас просят переслать неожиданно полученную сумму на другой счет, не делайте этого. Попросите собеседника воспользоваться функцией "запрос возврата перевода", которая есть в мобильных приложениях многих банков, либо обратиться непосредственно в банк.
Помощь прохожему
Как отмечается, в зарубежных СМИ также описывается способ вербовки дропперов у банкоматов. Несмотря на то, что он весьма редкий, все же считаем целесообразным коротко упомянуть и о нем.
При таком способе вербовки мошенники подходят к вам у банкоматов и просят помочь. Они говорят, что забыли карту дома или потеряли ее, и просят разрешение для того, чтобы вам на карту поступил перевод якобы от родственника собеседника, а вы бы сняли эти деньги и передали просящему. Соглашаться на такое ни в коем случае нельзя. Лучше показаться грубым случайному прохожему, чем попасть на скамью подсудимых за соучастие в преступлении.
Специалисты также призвали помнить о том, что даже если вы стали дроппером ненамеренно и сами не подозревали об участии в мошеннической схеме, это вовсе не значит, что вас освободят от ответственности. В Казахстане уже были случаи, когда дропперов наказывали в суде.
По данным Генпрокуратуры РК, ответственность за умышленное соучастие в мошеннических действиях наступает по ст. 28 и ст. 190 Уголовного кодекса РК и предусматривает до 10 лет лишения свободы. Что касается материальной ответственности, то уже есть факты взыскания с дропперов полной суммы обналиченных ими средств путем признания денежной массы неосновательным обогащением (ст. 953 ГК РК).
Материал по теме
22 августа 2024 года казахстанцев предупредили об очередной уловке мошенников.
