Незаконные схемы кредитования казахстанцев: руководство шести МФО в Алматы заподозрили в мошенничестве

Департаментом Агентства РК по финансовому мониторингу (АФМ) по Алматы выявлена противоправная деятельность 6 микрофинансовых организаций (МФО), сообщает Zakon.kz.

Из релиза за 27 марта 2025 года следует, что в отношении руководства "МФО "Creditum", "МФО "Sofi Finance", "МФО "Hava Finance", "МФО "SF Offline", "МФО "POS Credit", "МФО "Салем Кредит" проводится расследование по факту мошенничества и незаконной предпринимательской деятельности.

"Заемщиков, имеющих просрочку платежей, понуждали заключать договоры гарантии с аффилированными компаниями через платформы KOKE.KZ, TENGO.KZ, HAVA.KZ. При этом ответственность гаранта наступала исключительно в случае смерти заемщика. За эту "услугу" взималась плата, многократно превышающая сумму первоначального займа, что загоняло граждан в долговую ловушку. В итоге заемщики выплачивали в 3-5 раз больше суммы кредита".Пресс-служба АФМ РК

К примеру, должник Ш. при наличии займа 120 тыс. тенге оплатил только по гарантии 446 тыс. тенге, без учета основного долга и начисленных процентов.

Таким образом, как пояснили в агентстве, основную часть доходов МФО составляли платежи по фиктивным договорам гарантии.

"В результате незаконной деятельности указанных МФО причинен ущерб, по предварительным данным, в размере 30 млрд тенге".Пресс-служба АФМ РК

В агентстве отметили, что следствие продолжается.

Отмечается, что работа по пресечению незаконных схем кредитования граждан проводится агентством во исполнение поручения главы государства по недопущению роста долговой нагрузки населения.

"Если вам стали известны факты совершения экономических правонарушений, просим сообщить об этом в Telegram-бот АФМ Insider. Анонимность гарантируется. Call-center: 1458", – напомнили в пресс-службе агентства.

19 марта 2025 года в АФМ рассказали, что дом и BMW X6 изъяли в Алматы по делу о хищении 449 млн тенге руководителями госпредприятия.