Утверждены Правила и особенности участия страхователя в инвестициях или прибыли страховщика (аннотация к документу от 25.05.2020)

Утверждены Правила и особенности участия страхователя в инвестициях или прибыли страховщика

Аннотация к документу: Постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка от 25 мая 2020 года № 59 «Об утверждении Правил и особенностей участия страхователя в инвестициях или прибыли страховщика, а также Требований к содержанию договора страхования, предусматривающего условие участия страхователя в инвестициях или прибыли страховщика, Условий и Правил передачи страховой организацией активов, сформированных за счет части страховых премий, полученных от страхователей для целей инвестирования, и доходов (убытков), полученных от их инвестирования, в инвестиционное управление управляющему инвестиционным портфелем, не являющемуся страховой организацией» (не введено в действие)

В соответствии с законами Республики Казахстан от 18 декабря 2000 года «О страховой деятельности», от 2 июля 2003 года «О рынке ценных бумаг», от 7 июля 2004 года «Об инвестиционных и венчурных фондах» Правление Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка утверждены:

1) Правила и особенности участия страхователя в инвестициях или прибыли страховщика согласно приложению 1 к настоящему постановлению;

2) Требования к содержанию договора страхования, предусматривающего условие участия страхователя в инвестициях или прибыли страховщика, согласно приложению 2 к настоящему постановлению;

3) Условия и Правила передачи страховой организацией активов, сформированных за счет части страховых премий, полученных от страхователей для целей инвестирования, и доходов (убытков), полученных от их инвестирования, в инвестиционное управление управляющему инвестиционным портфелем, не являющемуся страховой организацией, согласно приложению 3 к настоящему постановлению.

Договор с участием в инвестициях заключается страховой организацией с каждым страхователем в отдельности.

Инвестиционные риски, связанные с инвестированием активов страхователя, несет страхователь.

При заключении договоров с участием в инвестициях страховая организация управляет активами страхователей самостоятельно на основании лицензии на управление инвестиционным портфелем и (или) передает их в инвестиционное управление управляющему инвестиционным портфелем, в том числе аффилированному со страховой организацией и (или) связанному со страховой организацией особыми отношениями, путем приобретения страхователю эквивалентного количества паев фонда и (или) фонда управляющего, указанного в заявлении страхователя, на которое распространяются требования, предъявляемые к заявке на приобретение пая Законом об инвестиционных и венчурных фондах и правилами данного фонда или фонда управляющего, и (или) зачисления на его инвестиционный страховой счет эквивалентного количества условных единиц инвестиционного портфеля, указанного в заявлении страхователя.

Страховая организация до заключения договора с участием в инвестициях представляет для ознакомления страхователю (по желанию страхователя в электронной форме и (или) на бумажном носителе):

1) копию Правил;

2) копию правил фонда и (или) фонда управляющего (в случае участия страхователя в данном фонде и (или) фонде управляющего);

3) сведения об управляющем инвестиционным портфелем (в случае передачи активов страхователей в инвестиционное управление управляющему инвестиционным портфелем);

4) копии инвестиционных деклараций, на основе которых формируются фонды и (или) фонды управляющих и (или) инвестиционные портфели;

5) информацию о текущей стоимости паев фонда и (или) фонда управляющего и (или) условной единицы инвестиционного портфеля;

6) сведения о размерах вознаграждений страховой организации, управляющего инвестиционным портфелем (в случае передачи активов страхователей в инвестиционное управление управляющему инвестиционным портфелем) за инвестиционное управление активами страхователей.

Страховая организация, обладающая лицензией на управление инвестиционным портфелем, для целей инвестирования активов страхователей создает один или несколько фондов и (или) формирует один или несколько инвестиционных портфелей.

Страхователь присоединяется к договору доверительного управления путем подписания заявления страхователя, содержащего сведения о фонде и (или) об инвестиционном портфеле, в которые будут инвестироваться активы страхователя.

Договор доверительного управления является договором присоединения, условия которого определяются в правилах фонда и (или) инвестиционной декларации инвестиционного портфеля, указанного в заявлении страхователя.

По договору доверительного управления страхователь передает страховой организации в инвестиционное управление накопительную часть страховой премии в целях ее объединения с деньгами других страхователей в фонд и (или) инвестиционный портфель, указанный в заявлении страхователя, и последующего инвестирования согласно правилам данного фонда и (или) инвестиционной декларации данного инвестиционного портфеля.

Расходы и вознаграждения лиц, обеспечивающих функционирование фонда и (или) фонда управляющего и (или) инвестиционного портфеля, подлежат оплате за счет активов, соответственно, фонда и (или) фонда управляющего и (или) инвестиционного портфеля.

Инвестиционная декларация фонда (фонда управляющего) разрабатывается для каждого фонда (фонда управляющего) и включает сведения, предусмотренные пунктом 1 статьи 39 Закона об инвестиционных и венчурных фондах.

Инвестиционная декларация инвестиционного портфеля разрабатывается для каждого инвестиционного портфеля и содержит:

1) полное наименование страховой организации, управляющего инвестиционным портфелем (в случае передачи активов страхователей в инвестиционное управление управляющему инвестиционным портфелем), кастодиана, реквизиты их лицензий и места нахождения;

2) порядок учета и определения стоимости активов инвестиционного портфеля;

3) виды, порядок определения и максимальные размеры расходов и вознаграждений, выплачиваемых страховой организации, управляющему инвестиционным портфелем (в случае передачи активов страхователей в инвестиционное управление управляющему инвестиционным портфелем), кастодиану и иным лицам, которые подлежат оплате за счет активов инвестиционного портфеля;

4) описание целей, задач инвестиционной политики инвестиционного портфеля;

5) перечень объектов инвестирования инвестиционного портфеля, виды сделок, условия и лимиты инвестирования;

6) условия хеджирования и диверсификации активов инвестиционного портфеля;

7) описание рисков, связанных с инвестированием в объекты, определенные инвестиционной декларацией, а также мероприятия, направленные на их снижение;

8) ограничения по инвестиционной политике инвестиционного портфеля.

Инвестиционная декларация фонда управляющего и (или) инвестиционного портфеля, создаваемого (формируемого) управляющим инвестиционным портфелем, разрабатывается управляющим инвестиционным портфелем и подлежит согласованию с советом директоров страховой организации.

Сделки с финансовыми инструментами за счет активов страхователей заключаются с использованием услуг профессиональных участников рынка ценных бумаг, обладающих лицензией на осуществление брокерской и (или) дилерской деятельности на рынке ценных бумаг, выданной уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный орган), и (или) иностранных организаций, обладающих лицензией на осуществление брокерской деятельности на рынке ценных бумаг, выданной уполномоченным органом страны-регистрации иностранной организации.

Сделки с финансовыми инструментами за счет активов страхователей, за исключением сделок на организованном рынке, заключенных методом открытых торгов, не заключаются с аффилированными лицами страховой организации и (или) лицами, связанными со страховой организацией особыми отношениями.

Допускается участие страхователя в одном или одновременно в нескольких фондах и (или) фондах управляющих и (или) инвестиционных портфелях.

Страховая организация и (или) управляющий инвестиционным портфелем (в случае передачи активов страхователей в инвестиционное управление управляющему инвестиционным портфелем) размещает активы страхователя в фонд и (или) фонд управляющего и (или) инвестиционный портфель, указанный в заявлении страхователя, в сроки, предусмотренные условиями договора с участием в инвестициях.

Страховая организация осуществляет индивидуальный учет активов страхователей на инвестиционных страховых счетах страхователей.

Постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования.