Постановлением Правления Национального Банка Казахстана от 31 августа 2016 года утверждены требования к оформлению и содержанию справки о наличии и номере банковского счета и выписки об остатке и движении денег по банковскому счету, сообщает Zakon.kz.
Так, справки о наличии и номере банковского счета, предусмотренные законом «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан», оформляются при наличии в банке банковского счета клиента и содержат:
- дату справки;
- наименование юридического лица или его структурного подразделения, фамилию, имя, отчество (при его наличии) физического лица и индивидуальный идентификационный код клиента;
- наименование и банковский идентификационный код банка, в котором обслуживается клиент;
- исходящий остаток на запрашиваемую дату в случае указания сведений об остатке на банковском счете.
При этом остаток указывается в пределах взыскиваемой суммы.
Справки о наличии и номерах банковских счетов, остатках и движении денег по банковским счетам клиента, представляемые на бумажном носителе, направляются в форме выписки об остатке и движении денег по банковскому счету (выписка);
Выписка содержит: дату выписки; период, за который выдается выписка;
наименование юридического лица или его структурного подразделения, фамилию, имя, отчество физического лица и индивидуальный идентификационный код клиента; наименование и банковский идентификационный код банка, в котором обслуживается клиент;
наименование юридического лица или его структурного подразделения, фамилию, имя, отчество физического лица и индивидуальный идентификационный код бенефициара (отправителя денег) в случае, если клиент является отправителем денег (бенефициаром); по банковскому счету в тенге - наименование, банковский идентификационный код банка бенефициара (банка отправителя денег), наименование и индивидуальный идентификационный (бизнес-идентификационный) номер бенефициара и отправителя денег.
Наименование или банковский идентификационный код банка бенефициара не проставляется при осуществлении платежей и переводов денег между клиентом и обслуживающим его банком;
входящий и исходящий остаток на начало и конец периода, за который выдается выписка.
Выписки, предоставляемые в соответствии с подпунктами ж) и з) пункта 7 статьи 50 закона о банках и банковской деятельности при недостаточности денег на банковском счете, содержат информацию о входящем или исходящем остатке с момента возбуждения исполнительного производства;
назначение платежа;
обороты по дебету и кредиту за период, за который выдается выписка.
Выписки, предоставляемые в соответствии с подпунктами ж) и з) пункта 7 статьи 50 Закона о банках и банковской деятельности при недостаточности денег на банковском счете, содержат информацию об оборотах по дебету и кредиту с момента возбуждения исполнительного производства;
валюту банковского счета;
фамилию, имя, отчество уполномоченного лица банка и штамп.
При представлении выписок, предусмотренных пунктами 6, 7 статьи 50 закона о банках и банковской деятельности, при наличии дополнительно прилагаются следующие сведения:
сумма неисполненных инкассовых распоряжений, предъявленных к банковскому счету, на конец периода, за который выдается выписка;
сумма неисполненных платежных требований, предъявленных к банковскому счету, на конец периода, за который выдается выписка;
сумма неисполненных платежных поручений с будущей датой валютирования, предъявленных к банковскому счету, на конец периода, за который выдается выписка;
сумма иных обременений (арестов), наложенных на деньги, находящиеся на банковских счетах, на конец периода, за который выдается выписка;
количество выставленных распоряжений уполномоченных государственных органов о приостановлении расходных операций;
остаток суммы денег на конец периода, за который выдается выписка, за вычетом имеющихся обременений по банковскому счету (положительный или отрицательный).
При представлении справок о наличии и номере банковского счета и выписки по банковскому счету физического лица, открытому для зачисления пособий и социальных выплат, выплачиваемых из государственного бюджета или Государственного фонда социального страхования, жилищных выплат, дополнительно указывается информация о назначении данных банковских счетов.
Постановление вводится в действие по истечении 10 календарных дней после дня его первого официального опубликования.
